Licencias en Hong Kong
Desde la licencia de operador de servicios monetarios hasta el registro de comerciante de metales preciosos, guiamos a las empresas a través de los regímenes de licenciamiento en Hong Kong: evaluando la elegibilidad, preparando la solicitud y acompañándole hasta la aprobación.
Nos encargamos de su caso de licenciamiento en Hong Kong
Muchas actividades empresariales en Hong Kong requieren una licencia, registro o permiso antes de poder operar legalmente: desde el cambio de divisas y remesas hasta el comercio de metales preciosos, financiación al consumo, servicios de inversión regulados y mercancías sujetas a impuestos. Cada régimen tiene su propio regulador, criterios de elegibilidad y proceso de solicitud.
No intentamos enumerar todos los permisos existentes. Nos centramos en las licencias que nuestros clientes solicitan con mayor frecuencia, explicamos cómo funcionan y asumimos el caso completo: verificando si cumple los requisitos, preparando el expediente de solicitud y gestionando la relación con el regulador en su nombre.
Si su actividad requiere una licencia que no aparece a continuación, envíenos una breve descripción de su negocio; le confirmaremos qué autoridad la regula y si podemos representarle.
Regulador para MSO y comerciantes de metales preciosos
Actividades reguladas por SFC sobre las que asesoramos
Marco PBC/FT detrás de las licencias financieras
Revisión de elegibilidad hasta la aprobación
Inicie su solicitud de licencia
Cuéntenos a qué se dedica su empresa y le indicaremos la vía más rápida para obtener una licencia en Hong Kong.
+852 5803 1008Principales licencias en Hong Kong que gestionamos
Una selección de las licencias que los clientes nos solicitan con mayor frecuencia. Cada una es un ejemplo práctico de lo que podemos gestionar, no una lista exhaustiva.
Licencia de operador de servicios monetarios (MSO)
Regulador: Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales
Obligatoria para operar un negocio de cambio de divisas y/o remesas en Hong Kong. Otorgada bajo la Ordenanza de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Cap. 615), con una evaluación de criterio de idoneidad (fit-and-proper) para propietarios y directivos.
- Servicios de cambio de divisas y remesas transfronterizas
- Prueba de criterio de idoneidad (fit-and-proper) para directores, accionistas y responsable de cumplimiento
- Sistemas PBC/FT, local físico y registros adecuados
Registro de comerciante de metales y piedras preciosas
Regulador: Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales
Los comerciantes de metales y piedras preciosas deben registrarse bajo el régimen gestionado por Aduanas desde 2023. La Categoría A cubre negocios sin efectivo; la Categoría B es obligatoria para transacciones en efectivo iguales o superiores a 120.000 HKD e implica una revisión de criterio de idoneidad (fit-and-proper).
- Registro Categoría A para comerciantes sin efectivo
- Registro Categoría B para transacciones en efectivo de alto valor
- Políticas PBC/FT y procedimientos de debida diligencia del cliente
Licencia SFC — actividades reguladas
Regulador: Comisión de Valores y Futuros (SFC)
Cualquier empresa que realice una actividad regulada —como negociar o asesorar sobre valores, futuros o gestión de activos— necesita una licencia SFC (Type 1–10) bajo la Ordenanza de Valores y Futuros (SFO), con responsables cualificados.
- Licencias corporativas y de representante Type 1–10
- Responsables y requisitos de competencia
- Manuales de cumplimiento, normas de riesgo y recursos financieros
Licencia de prestamista (Money Lenders)
Regulador: Tribunal de Licencias / Registrador de Sociedades
Prestar dinero como negocio fuera del sector bancario requiere una licencia de prestamista bajo la Ordenanza de Prestamistas (Cap. 163). Las solicitudes pasan por el Registrador, la Policía y el Tribunal de Licencias, y la licencia se renueva anualmente.
- Solicitud al Registrador de Prestamistas y la Policía
- Audiencia ante el Tribunal de Licencias y avisos legales
- Contratos de préstamo conformes y límites de tasas de interés
Licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Regulador: Comisión de Valores y Futuros (SFC)
Operar una plataforma de intercambio de activos virtuales (criptomonedas) en Hong Kong requiere una licencia VASP bajo el régimen PBC/FT administrado por la SFC, integrando a los exchanges en un marco completo de custodia, PBC y protección al inversor.
- Licenciamiento para plataformas de negociación de activos virtuales
- Normas de custodia, PBC/FT y protección al inversor
- Responsables con criterio de idoneidad (fit-and-proper)
Licencias de comercio y mercancías sujetas a impuestos
Regulador: Departamento de Aduanas e Impuestos Especiales / Departamento de Comercio e Industria
Importar o exportar mercancías controladas, o comerciar con mercancías sujetas a impuestos especiales como licores, tabaco, hidrocarburos y alcohol metílico, requiere licencias del Departamento de Aduanas o del Departamento de Comercio e Industria.
- Permisos para mercancías sujetas a impuestos especiales (licores, tabaco, combustibles)
- Licencias de importación y exportación para mercancías controladas
- Registro y obligaciones de reporte continuas
Qué suele implicar la obtención de una licencia
La mayoría de los regímenes de licenciamiento en Hong Kong evalúan los mismos elementos clave. Saber qué buscará el regulador nos permite preparar una solicitud clara y creíble desde el inicio.
Prueba de criterio de idoneidad (fit-and-proper)
Los reguladores evalúan la integridad, solvencia financiera y antecedentes de los propietarios, directores y altos cargos, solicitando a menudo declaraciones de antecedentes y referencias.
Personal cualificado
Muchas licencias requieren responsables designados o un oficial de cumplimiento con la experiencia adecuada y, en algunos casos, cualificaciones profesionales.
Marco de PBC/FT (AML/CFT)
Las licencias financieras y de comerciantes exigen políticas escritas de prevención del blanqueo de capitales, procedimientos de debida diligencia del cliente y monitoreo y reporte continuos.
Plan de negocio y sustancia
Un modelo de negocio claro, instalaciones locales, sistemas y capital suficiente demuestran al regulador que la operación es genuina y está debidamente dotada de recursos.
Documentos de respaldo
Registros corporativos, pruebas de identidad y domicilio, estados financieros y formularios de solicitud detallados deben ser recopilados de manera precisa y coherente.
Cumplimiento continuo
La licencia no es el final: renovaciones, declaraciones, auditorías y obligaciones de mantenimiento de registros continúan mientras opere.
Cuéntenos a qué se dedica su empresa — nosotros identificamos la licencia
El licenciamiento depende de la actividad exacta, no solo del sector. Describa lo que planea hacer y le confirmaremos qué autoridad lo regula, si cumple los requisitos y cuál es el camino realista hacia la aprobación.
Qué evaluamos
- La actividad precisa y quiénes son sus clientes
- Si aplica una licencia, registro o exención
- Criterio de idoneidad (fit-and-proper) de propietarios y directivos
- La presencia local, capital y personal que necesitará
Qué preparamos
- El paquete completo de solicitud y formularios legales
- Manuales de PBC/FT (AML/CFT) y políticas de control interno
- Documentación corporativa y personal de respaldo
- Respuestas a consultas del regulador hasta la aprobación
Una revisión inicial de elegibilidad le da una respuesta clara de viabilidad antes de comprometerse con una solicitud completa.
Cómo trabajamos
Un proceso estructurado desde la primera consulta hasta la obtención de la licencia.
Revisión de elegibilidad
Confirmamos qué licencia aplica y si usted y su empresa cumplen los requisitos.
Alcance y presupuesto
Acordamos el plan de trabajo, el plazo y un presupuesto fijo para el caso.
Preparación de la solicitud
Preparamos el paquete completo de solicitud: formularios, políticas y documentos de respaldo.
Presentación y gestión
Presentamos ante el regulador y gestionamos consultas, audiencias y aclaraciones.
Aprobación y soporte posterior
Una vez obtenida la licencia, le asistimos con renovaciones y obligaciones de cumplimiento continuas.
Casos que gestionamos
Situaciones típicas en las que los clientes nos solicitan gestionar una licencia en Hong Kong.
Una fintech quiere ofrecer remesas transfronterizas y cambio de divisas a clientes.
Licencia de operador de servicios monetarios (MSO)
Un comerciante de joyas comprará y venderá oro y diamantes, a veces en efectivo.
Registro de comerciante de metales y piedras preciosas
Una firma de asesoría planea negociar y asesorar sobre valores para clientes.
Licencia SFC — Tipos 1 y 4
Una empresa pretende ofrecer préstamos a consumidores o empresas fuera del sector bancario.
Licencia de prestamista (Money Lenders)
Una startup quiere operar un exchange de criptomonedas regulado desde Hong Kong.
Licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP)
Un importador traerá vinos y licores para el mercado local.
Licencia de mercancías sujetas a impuestos especiales (licores)
Honorarios
Los honorarios de licenciamiento dependen en gran medida del régimen, la complejidad del caso y las tasas del regulador, por lo que la mayoría de los trabajos se cotizan individualmente tras una revisión de elegibilidad. A continuación se muestran servicios relacionados de empresa y cumplimiento.
Caso de licenciamiento: revisión de elegibilidad, solicitud y gestión ante el regulador
Alcance y honorarios confirmados tras la revisión de elegibilidad
Bajo consulta
Pack de políticas de PBC/FT (AML/CFT) y controles internos
Para licencias financieras y de comerciantes
Bajo consulta
Constitución de empresa en Hong Kong
Sociedad limitada por acciones, todo incluido — cuando se requiere una empresa local para la licencia
Desde 1.600 USD
Contabilidad anual
Contabilidad exigida por muchas licencias
Desde 300 USD
Auditoría legal de estados financieros
Desde 500 USD
Las tasas gubernamentales de solicitud y licencia cobradas por el regulador son adicionales y varían según la licencia. Le proporcionamos un desglose completo con su presupuesto.
Ver lista completa de preciosInicie su solicitud de licencia
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Por qué trabajar con nosotros
Un solo punto de contacto
Empresa, licencia, contabilidad y cumplimiento gestionados por un solo equipo que ya conoce su estructura.
Evaluación realista
Le indicamos con honestidad si una licencia es viable antes de que invierta en una solicitud completa.
Expedientes listos para el regulador
Solicitudes preparadas según el estándar que espera cada autoridad, reduciendo consultas y demoras.
PBC y cumplimiento integrados
Redactamos las políticas y controles que ahora exigen los reguladores, no solo los formularios.
Presencia local
Soporte en terreno, instalaciones y soluciones de personal donde la licencia exige sustancia.
Soporte tras la aprobación
Renovaciones, declaraciones y obligaciones continuas gestionadas para que su licencia se mantenga en regla.
Preguntas frecuentes
¿Qué actividades requieren una licencia en Hong Kong?
Muchas — cambio de divisas y remesas, comercio de metales y piedras preciosas, préstamos al consumo, servicios de inversión regulados, intercambios de activos virtuales, agencias de viajes, negocios de alimentos y comercio de mercancías sujetas a impuestos o controladas, entre otras. Si no está seguro, describa su actividad y lo confirmaremos.
¿Realmente pueden gestionar cualquier licencia?
Nos especializamos en los regímenes que se muestran en esta página y otras licencias corporativas, financieras y comerciales habituales. Si se trata de un permiso específico, le diremos honestamente si podemos actuar o le referiremos a un especialista, una vez confirmado quién es el regulador.
¿Necesito primero una empresa en Hong Kong?
La mayoría de las licencias se otorgan a una sociedad constituida localmente. Si aún no tiene una, podemos constituirla como parte del mismo encargo.
¿Cuánto tarda el licenciamiento?
Varía mucho: desde unas semanas para un registro sencillo hasta varios meses para una licencia SFC o VASP. Le proporcionamos un plazo realista tras la revisión de elegibilidad.
¿Qué es una prueba de criterio de idoneidad (fit-and-proper)?
Es la evaluación del regulador sobre la honestidad, competencia y solidez financiera del solicitante de la licencia y sus personas clave. Le ayudamos a preparar las declaraciones y pruebas requeridas.
¿También preparan políticas de PBC/FT?
Sí. Las licencias financieras y de comerciantes requieren políticas y procedimientos escritos de PBC/FT. Redactamos estos documentos y los controles internos relacionados como parte de la solicitud.
¿Gestionarán ustedes la relación con el regulador?
Sí. Preparamos y presentamos la solicitud, respondemos a consultas y le representamos en audiencias o aclaraciones hasta que se tome una decisión.
¿Qué ocurre después de concederse la licencia?
La mayoría de las licencias conllevan obligaciones de renovación, informes y conservación de registros. Podemos gestionar estos aspectos para usted y así mantener la validez y cumplimiento de la licencia.
Esta página es información general, no asesoría legal. Los requisitos de licenciamiento, reguladores y tasas cambian y dependen de su actividad específica. Confirmamos la situación actual de su caso antes de que proceda.
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